渝农商理财渝快宝7号2025年第二季度暨半年度投资管理报告

发布时间：2025-07-21 09:00

渝农商理财有限责任公司渝农商理财渝快宝7号2025年第二季度暨半年度投资管理报告

一：重要提示：理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，渝农商理财有限责任公司提醒您“理财非存款，产品有风险，投资需谨慎”。

二、产品简介

产品名称	渝农商理财渝快宝7号
产品编号	24GSGK12807
理财系统登记编码	Z7002724000037
产品类型	非保本浮动收益型
产品类别	固定收益类公募
内部风险评级	一级
产品存续规模（元）	789,600,594.46
A份额业绩比较基准	中国人民银行公布的7天通知存款利率（本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。）
B份额业绩比较基准	中国人民银行公布的7天通知存款利率（本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。）
C份额业绩比较基准	中国人民银行公布的7天通知存款利率（本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。）
D份额业绩比较基准	中国人民银行公布的7天通知存款利率（本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。）
E份额业绩比较基准	中国人民银行公布的7天通知存款利率（本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。）
F份额业绩比较基准	中国人民银行公布的7天通知存款利率（本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。）
G份额业绩比较基准	中国人民银行公布的7天通知存款利率（本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。）
H份额业绩比较基准	中国人民银行公布的7天通知存款利率（本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。）
I份额业绩比较基准	中国人民银行公布的7天通知存款利率（本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。）
J份额业绩比较基准	中国人民银行公布的7天通知存款利率（本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。）
产品成立日	2024年01月24日
产品到期日	长期
产品托管行	宁波银行股份有限公司
产品托管账户	86021110000101726
投资合作机构	中信信托有限责任公司,中国对外经济贸易信托有限公司,中铁信托有限责任公司,五矿国际信托有限公司,国投泰康信托有限公司
报告期	2025年06月30日
下属分类份额	产品名称	份额代码
	渝农商理财渝快宝7号	24GSGK12807A
	渝农商理财渝快宝7号	24GSGK12807B
	渝农商理财渝快宝7号	24GSGK12807C
	渝农商理财渝快宝7号	24GSGK12807D
	渝农商理财渝快宝7号	24GSGK12807E
	渝农商理财渝快宝7号	24GSGK12807F
	渝农商理财渝快宝7号	24GSGK12807G
	渝农商理财渝快宝7号	24GSGK12807H
	渝农商理财渝快宝7号	24GSGK12807I
	渝农商理财渝快宝7号	24GSGK12807J

三、收益表现情况

单位：人民币元

24GSGK12807A份额期末产品份额净值	1
24GSGK12807A份额期末产品份额累计净值	1
24GSGK12807A份额期末资产净值	26,488,606.19
24GSGK12807A份额近30日年化收益率%	1.6537
24GSGK12807A份额近7日年化收益率%	1.6647
24GSGK12807A份额近90日年化收益率%	1.6813
24GSGK12807B份额期末产品份额净值	1
24GSGK12807B份额期末产品份额累计净值	1
24GSGK12807B份额期末资产净值	712,580.85
24GSGK12807B份额近30日年化收益率%	1.5954
24GSGK12807B份额近7日年化收益率%	1.6050
24GSGK12807B份额近90日年化收益率%	1.6207
24GSGK12807C份额期末产品份额净值	1
24GSGK12807C份额期末产品份额累计净值	1
24GSGK12807C份额期末资产净值	4,983,338.89
24GSGK12807C份额近30日年化收益率%	1.5531
24GSGK12807C份额近7日年化收益率%	1.5620
24GSGK12807C份额近90日年化收益率%	1.5790
24GSGK12807D份额期末产品份额净值	1
24GSGK12807D份额期末产品份额累计净值	1
24GSGK12807D份额期末资产净值	6,673,629.69
24GSGK12807D份额近30日年化收益率%	1.5030
24GSGK12807D份额近7日年化收益率%	1.5130
24GSGK12807D份额近90日年化收益率%	1.5293
24GSGK12807E份额期末产品份额净值	1
24GSGK12807E份额期末产品份额累计净值	1
24GSGK12807E份额期末资产净值	7,609,522.71
24GSGK12807E份额近30日年化收益率%	1.5480
24GSGK12807E份额近7日年化收益率%	1.5922
24GSGK12807E份额近90日年化收益率%	1.5810
24GSGK12807F份额期末产品份额净值	1
24GSGK12807F份额期末产品份额累计净值	1
24GSGK12807F份额期末资产净值	0.00
24GSGK12807F份额近30日年化收益率%	1.7814
24GSGK12807F份额近7日年化收益率%	1.7920
24GSGK12807F份额近90日年化收益率%	1.8058
24GSGK12807G份额期末产品份额净值	1
24GSGK12807G份额期末产品份额累计净值	1
24GSGK12807G份额期末资产净值	31,636,514.23
24GSGK12807G份额近30日年化收益率%	1.6570
24GSGK12807G份额近7日年化收益率%	1.6685
24GSGK12807G份额近90日年化收益率%	1.6828
24GSGK12807H份额期末产品份额净值	1
24GSGK12807H份额期末产品份额累计净值	1
24GSGK12807H份额期末资产净值	197,952,564.94
24GSGK12807H份额近30日年化收益率%	1.7976
24GSGK12807H份额近7日年化收益率%	1.8098
24GSGK12807H份额近90日年化收益率%	1.8263
24GSGK12807I份额期末产品份额净值	1
24GSGK12807I份额期末产品份额累计净值	1
24GSGK12807I份额期末资产净值	510,117,508.40
24GSGK12807I份额近30日年化收益率%	1.7967
24GSGK12807I份额近7日年化收益率%	1.8071
24GSGK12807I份额近90日年化收益率%	1.8246
24GSGK12807J份额期末产品份额净值	1
24GSGK12807J份额期末产品份额累计净值	1
24GSGK12807J份额期末资产净值	3,426,328.56
24GSGK12807J份额近30日年化收益率%	1.8877
24GSGK12807J份额近7日年化收益率%	1.8987
24GSGK12807J份额近90日年化收益率%	1.8312

四、投资组合情况

（一）期末投资组合情况

单位：人民币元

序号	项目	直接投资		间接投资
		直接投资		间接投资
		持有金额	占产品总资产的比例（%）	持有金额	占产品总资产的比例（%）
1	现金及银行存款	102,859,641.76	13.03	114,334,613.07	14.48
2	同业存单	0.00	0.00	663,424,952.25	84.00
3	拆放同业及债券买入返售	0.00	0.00	26,625.38	0.01
4	债券	0.00	0.00	11,900,722.91	1.51
5	非标准化债权类资产	0.00	0.00	0.00	0.00
6	权益类投资	0.00	0.00	0.00	0.00
7	金融衍生品	0.00	0.00	0.00	0.00
8	代客境外理财投资QDII	0.00	0.00	0.00	0.00
9	商品类资产	0.00	0.00	0.00	0.00
10	另类投资	0.00	0.00	0.00	0.00
11	公募基金	0.00	0.00	0.00	0.00
12	私募基金	0.00	0.00	0.00	0.00
13	资产管理产品	686,773,680.12	86.97	0.00	0.00
14	委外投资-协议方式	0.00	0.00	0.00	0.00
	合计	789,633,321.88	100.00	789,686,913.61	100.00

备注：上述资产金额为该期产品资产市值。因末位数字四舍五入，可能存在尾差。

（二）期末投资组合杠杆情况

报告期末本产品总资产未超过该产品净资产规模的120%，符合产品杠杆比例的要求。

（三）期末投资组合穿透前持仓前十大资产情况

序号	资产名称	持有金额（元）	占比（%）
1	外贸信托-聚鸿1号证券投资集合资金信托计划	686,168,871.56	86.89
2	银行存款	102,859,641.76	13.03
3	国投泰康信托福敦1号集合资金信托计划	304,669.06	0.04
4	中信信托安泽2号证券投资集合资金信托计划	300,139.50	0.04

备注：上述资产金额为该期产品资产市值。因末位数字四舍五入，可能存在尾差。

（四）期末投资组合穿透后持仓前十大资产情况

序号	资产名称	持有金额（元）	占比（%）
1	银行存款	114,334,613.07	14.48
2	24中国银行CD046	45,740,072.15	5.79
3	24工商银行CD068	22,919,237.82	2.90
4	24中国银行CD035	22,914,342.59	2.90
5	24交通银行CD230	22,914,342.59	2.90
6	24北京农商银行CD151	22,913,877.23	2.90
7	24长沙银行CD154	22,912,621.80	2.90
8	24中国银行CD037	22,911,893.78	2.90
9	24光大银行CD135	22,911,888.87	2.90
10	24民生银行CD281	22,911,460.63	2.90

备注：上述资产金额为该期产品资产市值。因末位数字四舍五入，可能存在尾差。

（五）期末前十名投资者情况

序号	投资者类别	持有份额（份）	总份额占比（%）
1	个人	10,001,473.04	1.27
2	个人	8,517,074.27	1.08
3	个人	8,054,760.96	1.02
4	个人	7,842,711.78	0.99
5	个人	7,530,449.38	0.95
6	个人	5,000,000.00	0.63
7	个人	4,951,371.57	0.63
8	个人	4,755,801.06	0.60
9	个人	4,503,082.48	0.57
10	个人	4,302,969.74	0.54

备注：因末位数字四舍五入，可能存在尾差。

（六）报告期内单一投资者持有产品份额比例达到或者超过20%的情况：

无。

五、非标准化债权类资产投资情况

期末理财产品持有非标准化债权类资产情况如下：

序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限（天）	到期收益分配	交易结构	风险状况
/	/	/	/	/	/	/

六、关联交易情况

（一）2025年第二季度，理财产品投资的关联方交易明细如下：

序号	资产名称	资产类别	资产代码	交易类型	累计发生金额（元）	关联方名称

（二）期末理财产品持有的关联方交易明细如下：

序号	资产名称	资产类别	资产代码	交易数量（张）	持有金额（元）	关联方名称
/	/	/	/	/	/	/

备注：上述资产金额为该期产品资产市值

（三）报告期内，产品向关联方支付的费用

序号	费用类型	累计发生金额（元）	关联方名称
1	托管费	9,368.62	宁波银行股份有限公司

七、信贷资产受(收)益权情况

期末理财产品持有的信贷资产受(收)益权资产如下：

序号	资产名称	原始权益人名称	交易日	项目剩余融资期限（天）	持有金额（元）
/	/	/	/	/	/

八、金融工具风险及管理

本期产品在日常经营活动中涉及风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。我司通过相关程序和规章制度对上述风险进行严格控制。
（一）信用风险

信用风险是指产品在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者产品所投资证券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，导致产品资产损失和收益变化的风险。本产品投资于具有较高主体评级、履约能力较强的高信用债券及较高信用评级交易对手发行的同业往来资产，保持对资产持有期间债券发行人和交易对手的经营状况及与其偿付能力相关舆情的密切关注，严控信用风险。

（二）流动性风险

流动性风险是指产品所持金融工具变现的难易程度。本产品以流动性较强的投资品种为核心，投资范围包括但不限于银行存款、同业存单、银行间债券市场和证券交易所发行的债券、质押式回购等；同时，持续监测、分析流动性指标，定期预测产品流动性需求，严格按照相关制度办法进行流动性风险管理。

（三）市场风险
市场风险是指产品所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动而发生波动的风险。本产品主要投资于收益及期限相适宜的固定收益类资产，通过对国内外宏观经济形势、市场利率走势的研判，结合逐日盯市等，严控市场风险。

九、产品整体运作情况

（一）自本产品成立起至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或者不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉等损害投资者利益的情形。

十、托管人报告

本产品托管人为宁波银行股份有限公司。

本报告期内（2025年二季度暨半年度），本托管人在渝农商理财渝快宝7号的托管过程中，严格遵守《银行业监督管理办法》、《商业银行法》、《商业银行理财业务监督管理办法》、托管协议和其他有关规定，不存在损害投资者利益的行为，完全尽职尽责地履行了托管人应尽的义务。

本报告期内（2025年二季度暨半年度），本托管人按照国家有关规定、托管协议和其他有关规定，对理财净值计算、费用开支等方面进行了认真的复核，对理财资金的投资运作方面进行了监督，未发现损害委托人利益的行为。

在我行能够知悉和掌握的情况范围内，在管理人提供的各项数据和信息真实、准确、有效的前提下，本托管人复核了非盖章版《渝农商理财渝快宝7号2025年第二季度暨半年度报告》中的净值表现、投资组合报告（穿透前）等财务信息，确保上述数据准确、完整。

渝农商理财有限责任公司

2025年07月21日