4006296588
4006296588
一、采购项目名称：东营银行本外币资金管理系统采购项目
二、采购项目分包情况：
| 包号 |
服务名称 |
供应商资格要求 |
本包预算金额 |
| 一个包 |
东营银行本外币资金管理系统采购项目 |
1、供应商必须具有独立承担民事责任的能力； 2、供应商必须具备《中华人民共和国政府采购法》第22条规定的条件； 3、供应商必须具有所投产品的生产或经营能力； 4、本项目不接受联合体报名。 |
320万元 |
三、获取磋商文件
1.时间：2019年1月4日至2019年1月10日每日上午8时30分至11时30分，下午13时30分至17时30分 (北京时间，法定节假日除外)
2.地点：胜利油田同舟招标代理有限公司【东营区沂州路62号1幢（辽河路与沂州路交叉路口往东路北100米）312室】
3.方式：凡有意参加的供应商，请于有效报名期限内到指定地点报名。
供应商现场报名时必须提供企业有关证件复印件二套加盖公章：
（1）营业执照副本;
（2）法定代表人或法定代表人授权委托书及受委托人身份证。
报名时的资料查验不代表资格审查的最终通过或合格，供应商最终资格的确认以磋商小组组织的资格后审为准。
4.售价：每份人民币200元，谢绝邮购，售后不退。
四、递交响应文件时间及地点
1、时间：2019年1月18日13时00分至13时30分。
2、地点：东营银行股份有限公司(东营市府前大街东银大厦)11楼会议室
五、磋商（开启）时间及地点
1、时间：2019年1月18日13时30分。
2、地点：东营银行股份有限公司(东营市府前大街东银大厦)11楼会议室
六、 联系方式
1、采购人：东营银行股份有限公司
地 址：山东省东营市东营区东三路与府前大街交汇处北
2、采购代理机构：胜利油田同舟招标代理有限公司
地址：东营区沂州路62号1幢312室
联系人：王女士
联系方式：0546-8338187 18562399127
七、发布媒体
东营银行官网、山东省采购与招标网、中国采购与招标网
附件：具体服务内容
1. 本用户需求书仅供投标人了解东营银行需求，评估项目实施工作量和编写投标文件所用。
2. 本用户需求书所包含的信息所有权属于东营银行。本文件及所包含的信息为东营银行的保密资料，未经东营银行许可，投标人不得以任何形式向任何第三方透露，并采取所有合理的步骤和措施，保证其接触本文件的人员不对外披露或散布本文件内容。
3. 本用户需求书的内容将根据具体实施情况及阶段的变化而自动调整，不代表对实际实施的业务需求的最终描述,最终需求以双方签字确认为准。
4. 本次招标范围为东营银行本外币资金管理系统建设及实施。
本次招标的内容是东营银行本外币资金管理系统软件采购及实施。
该项目须实现现存红顶资金系统交易功能和业务逻辑的全部迁移，并实现存量交易数据的平滑迁移。业务品种范围应涵盖外汇交易中心各项本外币业务及贵金属交易业务，实现对接外汇交易中心下行接口和我行外围关联系统，同时须满足我行目前及未来5年业务持续发展对系统性能的要求。
2.1 现状概述
现有的资金管理系统难以满足我行业务的高速发展，根据我行信息系统建设规划，建设新的资金管理系统。
2.2 功能需求描述
2.2.1 本币资金管理系统模块：
2.2.1.1 前台交易功能
支持各类目前已有的本币资金业务，包括拆借、债券买卖、债券回购、债券借贷以及其他债券交易（如利率互换、匿名点击交易、做市商做市交易等）。同时支持对未来银行间市场交易品种更新的快速响应。银行间市场新品种和外汇交易中心的接口须与外汇交易中心同步更新。
2.2.1.2 交易前限额管理
（1）交易之前可按预先设置的每一项风险限额进行查询，并提供对各种风险限额的自定义功能；
（2）支持显示额度的使用情况（包括授信额度、已用额度和剩余额度），能按各类分类要求进行排序；
（3）每笔交易录入后，额度自动即时更新；
（4）当额度超限时，自动产生警告信息，并向相关管理人员发送报告；
（5）支持临时调整、增减额度，并且可以设置有效期限。
2.2.1.3 交易前定价
（1）提供各种定价模型，支持对各交易产品的定价功能；
（2）提供盯住市价的交易捕捉功能；
2.2.1.4 交易录入
（1）在中国外汇交易中心银行间市场完成的本币交易，可通过接口自动导入系统；
（2）提供不同交易品种的录入功能；
（3）交易录入完成后可按需自动生成供打印的资金调拨单或业务审批书；
（4）已导入或录入交易的修改或删除事件应有详尽历史记录；
（5）提供各种历史交易查询，可自定义查询条件组合及结果集格式等，并可保存自定义数据。
（6）如申请开通上行接口，可在审批单通过后直接转为对话报价发送至前台，做到风控前移，避免操作性风险。
2.2.1.5 实时性管理要求
（1）提供本币各类业务的实时余额查询，并具备对数据的向下挖掘功能；
（2）提供交易到期或交割的交易提示；
（3）在前台达成交易的同时，实时提供现金流报告和损益分析；
（4）在前台达成交易的同时，中台可以实时进行风险监控；
（5）在前台达成交易并确认无误后，后台可以实时进行会计处理；
2.2.1.6 单据和报表编制
（1）不同账户采用不同方式，能够顺利实现向新会计准则过渡；
（2）可按月、季、年分别提供现金流报告，还可生成任意两个日期之间的现金流并加总；
（3）提供回购头寸报告和债券库存报告；
（4）按类别、到期期限、发行体、评级等生成资产构成报告；
（5）提供市价重估头寸的实时盈亏报告；
（6）提供各个清算账户的账户余额报告；
（7）生成投资组合管理报告，包括组合的资金规模、加权平均期限、到期收益率、久期、凸性等；
2.2.1.7 债券静态数据管理
（1）债券静态数据管理支持自动下载；
（2）对债券短名的统一格式进行规范，提高系统的准确性；
（3）能够避免重复设置，保证债券名的唯一性；
2.2.1.2 中台交易功能
2.2.1.2.1流程审批
（1）具备完善的交易复核功能，导入或录入交易后，须经复核岗复核确认该笔交易；
（2）具备完善的交易审批功能，导入或录入交易后，必须经授权用户审批确认该笔交易；
（3）交易的录入、复核与审批流程可定制；
（4）可针对不同交易员、不同交易品种、不同交易对手等多种组合条件定制不同的审批流程；
（5）交易前审批，包括电子审批与纸质审批；
（6）提供审批人该交易对投资组合影响分析；
（7）支持移动端审批。
2.2.1.2.2限额管理
（1）灵活设立各种限额，包括交易对手、金融产品、地区、行业、风险因子、交易员限额等；
（2）提供止损限额管理，可灵活设置损失金额、损失率；
（3）能提供银行和非银行类交易对手的额度及其使用情况；
（4）支持限额计算公式的自定义，交易限额可以利用久期、基点价格、限损等各类数据来确定。
（5）提供多个投资比例限制功能，并可以随时增加；
（6）实时监控额度，比例限制指标具有实时报警功能；
（7）针对到期交易自动更新额度使用情况；
（8）可以设置额度的有效期限，并能查询在制定期限内到期的额度列表；
（9）提供超限详细原因查询功能，能够快速追溯或查询导致超限发生的最底层原始交易。
2.2.1.2.3市场风险管理
（1）提供完整的债券库存记录、目前和未来一定期内的现金流、不同交易产品的详细交易头寸记录等重要信息；
（2）能够根据盯市价格对交易进行有效的实时管理，并且提供对交易止损限额的有效管理；
（3）提供资金期限和利率管理功能；
（4）提供收益率曲线分析功能，能够由用户灵活设置各类曲线，也支持外部生成曲线的零曲线/贴现因素的导入；
（7）提供敏感性分析，包括久期、凸性等；
（8）提供VaR分析：历史模拟；
（9）提供情景分析功能，可以对利率进行单独或组合计算；
2.2.1.2.4流动资金管理
（1）能够对所有的交易进行现金流计算，支持对每笔现金流的详细流动资金分析；
（2）支持从外部源导入现金流，以实现流动资金头寸的合并；
（3）提供一个银行综合性流动资金管理的框架。
2.2.1.2.5信用风险管理
（1）建立一个全面的信用额度管理架构，能够满足各种灵活的设置，并提供广阔的调整空间；
（2）提供对手方管理功能，包括额度、评级管理；
（3）能够反映和监控远期到期日及其前N个工作日的额度使用情况；
（4）能够及时提供超额度的报告，并具备信用额度的后续追索和查询；
（5）提供全面的信用额度报告，能够进行各种统计分类，并按不同的时间段进行历史数据比较；
（6）支持对授信额度的自动记录，避免人工输入和操作失误。
2.2.1.2.6授信管理
通过与信贷系统、资金系统联动，实现授信的占用与释放。
2.2.1.2.7常备借贷便利管理
通过与资管平台的对接，实现常备借贷便利的操作及管理。
2.2.1.3 后台交易功能
2.2.1.3.1清算结算
（1）支持清算路径的维护，实现资金头寸的检查和清算功能，实现资产头寸的检查和清算功能，支持产生支付指令等。接受收付确认指令，进行实际收付的确认处理。
2.2.1.3.2 会计处理
（1）实现所有业务品种的自动帐务处理，要求做到严谨、稳定、精确；
（2）支持国内新会计准则，以及灵活的会计科目、会计账务设置和调整；支持银行同时处理财务会计与管理会计事务；
（3）支持多套会计准则和会计科目体系，支持全行统一和多级的会计科目体系和机构分层的会计核算，支持灵活的会计科目设置和调整；
（4）每笔交易录入后直接进入后台，实现对科目表余额的实时更新,包括流水、明细、余额、成本、收益等；
（5）能随着交易的进行，自动完成资产的成本核算和损益计算；成本收益计算支持加权平均、先进先出、指定成本的成本计量方法。
（6）计提摊销估值：支持实际利率法的摊销处理；能按照新会计准则要求对不同类别的资产区别处理；允许对指定时间段进行计提摊销试算并显示结果。
（7）库存管理：提供债券存量管理功能。
（8）支持旧会计和新会计准则（IFRS9），有完整的会计准则变更方案，并有成功案例。
（9）系统内部支持价税分离。
2.2.1.3.3报表与查询
系统提供多角度查询与统计功能，包括：交易查询统计，凭证查询，科目余额查询，账簿流水查询，资产查询统计等。支持与资金相关的1104报表的生成、损益表、会计报等。
（1）提供充分、便捷、灵活的查询功能，支持历史数据查询；
（2）实时的交易员头寸；
（3）任一交易的详细情况及其当前状态的查询；
（4）按日期查询指定时间内到期的所有交易；
（5）为所有产品提供交易统计数据；
（6）提供凭证查询，科目余额查询，账簿流水查询；
（7）提供自定义报表生成的功能。
2.2.2 外币资金管理系统模块
2.2.2.1 交易功能
支持外汇交易中心已有的外汇产品，包括外汇即期、远期、掉期、期权、外币对和外币拆借和贵金属交易业务等。同时支持对未来外汇交易中心外汇交易品种更新的快速响应，并具备以下功能：
（1）前台交易的自动导入或手工录入功能；
（2）前台交易的授权管理，提供按授权权限逐级审批的功能；
（3）实现外汇资金的直通式（STP）处理；
2.2.2.2 风险管理
（1）对各类外汇业务和产品的交易分析、交易定价能力；
（2）对各类外汇业务和产品的头寸（position）监控和管理功能;
（3）对各类外汇业务和产品的市值评估（MTM）和损益计算（P&L）功能；
（4）对各类外汇业务和产品市场风险指标的计量，以及风险限额管理功能；
（5）实现投资组合管理、情景分析、压力测试以及风险价值（VAR）功能；
（6）实现外汇和衍生产品信用风险敞口按风险系数法进行计算，并实现授信额度的事前控制或实时监控功能；
（7）对接行内同业授信风险管理系统。
2.2.2.3 后台清算及核算
（1）会计账户体系的建立，按资产、负债、权益、收入、支出、利润六要素设置账户类型；
（2）实现外币资金清算的自动处理，包括外币 SWIFT 付款报文自动生成与发送等；
（3）实现国际会计准则项下会计分录的自动生成，并按实时总帐原则送核心帐务系统记帐；
（4）支持旧会计和新会计准则（IFRS9），有完整的会计准则变更方案。
2.2.2.4 统计报表
（1）可提供各种不同目的、种类的报表，反映整体、某个资产组合、某个理财产品的资产、负债情况，某个产品、某个交易的损益情况；
（2）提供自定义报表生成的功能。
2.3 设计原则
在建设过程中应采用先进的科技成果，保证在国内金融领域内具有领先的技术水平；同时结合我行的实际状况，建设灵活、稳定、易于维护管理的资金管理系统；充分利用现有各种系统、网络资源，建立高性能、低成本的系统。
资金管理系统的建设应遵循以下原则：
（1）独立性需求
系统中的业务处理是对银行业务流程进行处理，不受其他流程变化的影响；其次，系统需要在主机平台、存储环境、开发软件等方面做到技术独立，与其他环境、系统之间通过网络相互连接，以公共接口传递所需的数据。
（2）稳定性需求
资金管理系统必须运行稳定，系统具备较高的可靠性和持续使用能力，保证5×8小时稳定运行，控制故障处理和系统中断时间，保证系统正常的运行计划和运行方式，能够及时准确地处理故障，最大限度地减少故障带来的损失和危害。
（3）灵活性和可维护性需求
系统支持硬件平台、支撑软件上的扩展能力；系统的设计容量能满足和支持未来5年业务发展的需要；系统设计遵循模块化、组件化、参数化设计原则，方便灵活，易于改造和扩展；能通过系统预留的升级接口独立地、平滑地进行升级，功能扩展不会明显影响整体系统效率。
系统提供可行的配置和维护手段，使用户能够根据实际情况改变配置和维护系统。系统的运行数据可及时进行备份，功能实现要尽量简单、可靠。系统应能自动记录各用户的重要操作，形成操作日志备查及审计使用。对日终作业和日间查询，应能提供完善的监控功能。
（4）标准化需求
系统应基于开放平台，使用面向对象语言C或JAVA开发。系统需支持主流厂商服务器及主流操作系统、中间件。支持Unix、Linux、Windows等主流操作系统，支持Oracle、DB2、Mysql、Sql server等主流数据库，支持WebSphere、WebLogic、Tomcat等主流中间件。
项目建设完成后，需提供项目相关全部源代码，并根据行方项目管理要求提供全部项目建设文档。
系统中的交易数据应能够经过数据标准化转换后，全部落地在我行的数据仓库系统中，供下游FTP、管理会计等系统分析使用。
2.4 项目设计要求
（1）技术目标
1）实现现有资金系统交易功能和业务逻辑的全部迁移；
2）建立系统批处理自动化流程，降低系统的晚间批量处理风险；
3）完成存量交易数据的平滑迁移，最大程度降低对业务影响；
4）实现对接外汇交易中心下行接口，减少业务手工录入操作；
（2）接口需求
为满足系统的可用性，该系统需对接我行外围关联系统，包括但不仅限于以下关联系统对接，将根据实际需求与其他系统进行对接。
1）（本外币业务）核心系统
2）（本币业务）二代支付系统
3）（外币业务）Swift清算系统
4）（外币业务）代客交易系统
（3）外汇交易中心下行接口需求
系统应与中国外汇交易心的本币平台上传/下行接口进行无缝的连接，上传/下行接口与审批流程结合，实现了交易前的风险管理。实施商需为我行CSTP接口申请免费提供咨询服务，协助我行申请并验收下行接口功能。
简要阐述衍生性产品资格咨询服务的项目内容、方法论。
投标方应承诺提供以下内容的培训：
1、包括应用安装，初始配置，管理配置及常用排障方法。
2、培训时间与培训教员在合同生效之后由双方协商安排。
3、培训我行业务人员系统原理与架构、模块功能与特性、业务流程设计、系统操作和业务设置等内容，以能达到系统的日常业务操作为完成标准。
4、培训我行项目经理、应用维护人员系统原理与架构、应用安装与配置、应用备份与灾难恢复、模块功能与特性、数据结构与含义、相关源码、故障处理、系统日常管理与维护等内容，以能接手系统的日常系统管理为完成标准。
5、项目实施阶段，实施商应对我行共同参与的人员进行全程的知识转移和培训。项目上线后，实施商应协助我方在行内做推广培训，培训地点由双方协议商定。
6、项目实施完成后，实施商需定期对我行业务人员和技术人员进行培训，培训内容应包含产品的安装、使用、维护、升级、操作、常见问题及解决办法等。招标人参训人员的差旅和食宿费用由招标人承担，中标人发生的费用以及因中标人所产生的费用由中标人承担。
7、具体内容在投标时详细说明培训内容和培训方案。
微信银行
个人手机银行
企业手机银行